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行情火了 這一輪傭金戰怎么打:融資費率殺至6.5%

2019-4-6 22:29| 發布者: 解剛| 查看: 22981| 評論: 0|來自: 券商中國

摘要:   券商從不缺少傭金戰、利率戰,特別是本輪牛市啟動以來,更是如此。  “兩融賬戶里只需要有100萬元資產,融資利率可以低至6.5%”,這是某大型券商上海營業部給出的折扣,已比互聯網券商——東方財富證券給出的6 ...

  券商從不缺少傭金戰、利率戰,特別是本輪牛市啟動以來,更是如此。

  “兩融賬戶里只需要有100萬元資產,融資利率可以低至6.5%”,這是某大型券商上海營業部給出的折扣,已比互聯網券商——東方財富證券給出的6.99%的融資利率,還要低近0.5個百分點。

  這是當下火熱市場中,券商爭奪客戶的一個視角。不僅是兩融賬戶,普通股票賬戶的交易傭金之爭也異常激烈。東方財富證券某營業部給出的方案是:只要股票賬戶有50萬元資產,交易傭金可以申請到萬1.5。這是其在官網掛出萬2.5傭金后,再度大幅下調。

  實際上,只要資金量足夠大,目前券商都有不同程度的降費舉措。如東方財富某營業部經理就向券商中國記者表示:若賬戶資產達到500萬元,或者300萬元資產外加開通兩融賬戶,股票交易傭金可給到萬分之1.2。

  券商融資利率下探至6.5%

  4月3日,滬指漲1.24%重新站上3200點,創下2018年5月以來的新高。券商中國記者了解到,伴隨著A股的強勢回暖,各家券商開啟了新一輪的“傭金戰”。

  融資融券領域率先彌漫起硝煙。目前各家券商公開給出的融資利率普遍在8.5%左右,如東莞證券的融資利率是8.6%,中信、招商、光大、華泰、平安等大中型券商的的融資利率均是8.35%。東方財富證券的力度更大,已經將融資利率直接下調至6.99%。

  融券利率的差異更大。招商證券的融券利率為10.35%,是目前可見的較高利率。平安、華泰、中信等多家券商維持在8.35%的水平,此外也有東莞證券給出了8.6%。

  這些是券商給出的官方數據。實際上,券商各地營業部會根據客戶資金量的大小,給出低于官方版利率,但下調幅度不一的利率水平。

  

  華泰證券滬上某營業部經理向券商中國記者表示:“資產規模100萬元以上的兩融新賬戶,最低可以給到6.5%。上周正好有一個兩融客戶,資產大概100零幾萬,我們給他的融資利率就是6.5%。與其他券商相比,6.5%已經很有優勢了。資產100萬元以下的,目前最低可以給到7.99%。”

  隨后該營業部經理補充道:“后續根據賬戶的資金量及交易情況,還有一定的下調空間。比如資產規模在200萬元以上,可以向總部的融資融券部申請繼續下調利率。”

  “賬戶資產1000萬元以上的,利率可以申請到6.5%-7%,交易傭金萬2;幾百萬資產的,利率7%,交易傭金萬3;不足100萬的,利率7.5%,傭金萬3。”招商證券某營業部經理說道。

  在“傭金戰”上,力度最大的莫過于東方財富證券。東方財富證券某營業部經理向記者表示:“官方融資年化利率6.99%,如果是1000萬元左右的資金,融資利率可以申請到6.5%。傭金則盡量調到萬1.5。如果賬戶有2000萬元左右的資金,可以申請調到萬1.2。”

  對于新開的兩融賬戶,平安證券辦了一場“利率5.88%起”的活動,對于符合條件的投資者,活動期間可以申請最低利率5.88%。

  相比之下,廣發證券利率、傭金的吸引力并不大。據廣發證券某營業部經理表示:“融資融券的官方利率均是8.35%,傭金則是萬3。賬戶資產規模在500萬元以上的,可以向總部申請下調到8%。”

  “萬1.5”門檻降至50萬元

  在普通股票賬戶領域,“傭金戰”也異常兇猛。招商證券此前一貫執行高傭金高利率策略,不過目前不僅可以調傭,也可以降利率。

  實際上,以招商為代表的諸多大券商,為了防止客戶過多流失,均在證券業互聯網策略的影響下,逐步做出改變。

  招商證券某營業部經理向記者表示:“交易傭金與資產的交易量掛鉤。1000萬以上的資產,可以申請傭金調整至萬2;100萬以上的資產,調整至萬2.5;100萬以下的資產,最低是萬3。”

  

  從直觀角度看,在目前萬2.5較為普遍的證券行業,招商仍舊保留萬3水平的傭金率,吸引力并不明顯。

  華泰證券一位營業部經理向記者表示:“一般交易傭金是萬2.5,如果資產在50萬元以上,并且開通兩融賬戶的話,我們可以給到萬1.8。我們最大的個人客戶大概有30億,也只給到萬1.5。”

  東方財富直接將“萬1.5”的資金門檻壓低至50萬元。“網上開通股票賬戶,傭金一般是萬2.5。如果有50萬元資產,傭金率可以給到萬1.5。如果達到500萬左右,給到1.2%。當然,300萬元資產加上開通兩融賬戶,也可以申請到萬1.2。”東方財富證券某營業部經理向券商中國記者表示。

  2018年曾經一度傳出萬1傭金率的東莞證券,某深圳營業部此次告知記者:“普通客戶的交易傭金是萬三;賬戶資產在50萬之上,傭金可下調到萬2。如果一并開通融資融券賬戶,也可以申請到萬1.5的費率。”雖然沒有此前萬1水平這么勁爆,卻也足夠有吸引力。

  平安證券采取了另外一種策略:捆綁銷售。其工作人員表示:“現在網上開戶,平安頁面上有兩種傭金方案可供選擇:一個是普通賬戶,傭金萬2.5;一個是專享賬戶,傭金萬5,此賬戶贈送一個Level2的投資決策工具。”

  記者經過一輪問詢,可以明顯感受到互聯網券商對傳統券商的倒逼效果。上述廣發證券營業部經理稱:“東方財富傭金下降力度大,我們也感受到了壓力。”

  不過大型券商對自身優勢的認知,也相當清晰。“互聯網券商后面才發展起來,希望通過費率的優惠吸引客戶,不過其他的業務能力還沒有完全跟上來。相反,華泰是全業務鏈發展,如果客戶想融資融券,華泰券源的豐富程度、各業務線協同能力肯定更能滿足客戶需求。”上述華泰證券營業部經理表示。

  此外,該經理也補充道:“目前給出萬1.2、萬1傭金率的券商不太會是上海地區的券商,因為在這方面,上海地區的監管比較嚴格。”

  21家上市券商兩融余額全部萎縮,最大縮水近45%

  2018年,股市的持續下跌,直接導致了融資業務出現了大幅滑坡,兩市融資融券余額從最高的10000億元以上,下跌至2018年末的7557.80億元,降幅達到 26.60%。這間接影響到了券商的營收,2018年券商融資融券的利息收入跌破300億元,降至214.85億元,降幅為 38.3%,降幅遠大于各類業務的平均增速。

  目前,21家上市券商公布了2018年年報。券商中國記者整理年報數據發現,除申萬宏源、中信建投、浙商的2018年報未披露兩融余額增長率外,余下18家上市券商的兩融余額,均較上年末同比出現不同程度地萎縮。其中,華安證券縮水幅度最大,為44.60%。西南證券兩融余額僅較上年縮水7.43%,比例最小。

  

  進入2019年,A股強勢回暖,也挑起了投資者的杠桿欲望。自2月1日以來,兩市融資余額迎來拐點,從7109億元逐漸回升至4月3日最新的9353億元。上述券商下調融資利率至6.5%搶客也就不難理解了。


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