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匯聚支付登投訴黑榜:疑為多個非法交易平臺提供接口 "云網幣"被稱詐騙

2019-5-9 13:22| 發布者: 解剛| 查看: 2774| 評論: 0|原作者: 團團君|來自: 金融觀察團

  昨日,第三方投訴網站聚投訴發布了《第三方支付Q1排行榜:匯聚支付上黑榜,中興付、翼支付、壹錢包上紅榜 | 聚投訴2019數據》(以下簡稱《排行榜》)。


  《排行榜》顯示,匯聚支付第一季度有效投訴共146件,相關投訴主要涉及不明扣款、為涉嫌違規商戶提供支付接口等問題;匯聚支付日常對投訴鮮有回復反饋,解決率19.9%,遠低于行業平均水平。據此,匯聚支付獲評為2019年第一季度第三方支付行業黑榜商家。


  金融觀察團在聚投訴網站上匯聚支付的投訴頁面發現,匯聚支付近期因疑似為非法虛擬貨幣網站“云網幣”提供支付接口被頻繁投訴。此外,還有很多網友投訴稱,匯聚支付為非法外匯、彩票、期貨等平臺提供支付通道。而在今年初,匯聚支付剛接了央行罰單。從全行業來看,非銀支付機構為非法交易平臺提供接口的亂象,可謂屢禁不止。


  疑為“云網幣”開支付通道 網友稱其詐騙


  公開資料顯示,廣州市匯聚支付電子科技有限公司(以下簡稱“匯聚支付”)成立于2008年7月1日,總部位于中國廣州,2014年7月獲得全國范圍內互聯網支付牌照,2015年12月獲得跨境人民幣支付許可批文,藉此開展跨境人民幣支付業務。


  作為一家持牌第三方支付機構,匯聚支付卻在近期收到多個網友投訴,稱其為云網幣交易平臺(coingoupex.com)提供支付結算服務。


  投訴人王女士就稱,“2019年4月初通過微信A李君澤(微信號a1528166050)以股票點評為名誘導進入乾一游資直播室,進行股票點評,隨后一個叫巧兒的助理(微信號limo13520)每天推送消息。他們說股市目前有風險,讓配置云網幣,推薦一個COINGOUPEX交易平臺注冊開戶,通過首席技術專員QQ3230134942,微信號song77589693讓入金買云網幣,4月17日,18日兩天七次通過工行網銀入金394154.82元,今天這些平臺,微信都打不開了,通過查詢銀行交易明細才得知入金資金匯入了廣州市匯聚支付電子有限公司第三方支付平臺,而我沒有簽訂任何消費合同,第三方支付平臺在未確認許可將錢匯入未知賬戶使我資金損失。而這個賬戶為違規違法平臺提供支付結算因此要求匯聚支付賠付本人全額錢款394154.82元。本人所發布內容屬實,無違法違規情況。”


  投訴人夏先生與其經歷相似。“2019.4.19匯款至匯聚支付公司合計人民幣¥541770元。購買云網幣,僅一天后的4.20晚突然發現云網幣網址打不開了于是發現上當。匯聚支付作為一家有支付牌照的正規公司是我們人民群眾信賴的,但是結果卻違規收款,聯系客服無果。匯聚支付公司未審查網站,嚴重違反了行業的法律法規,造成了我的財產損失,因此本人要求追償我的損失。”


  康先生提供的“云網幣”支付記錄


  投訴人康先生也是受害者之一。他表示,“我在2019年4月18日通過網址www.coingoupex.com/cn/register.html?code=77724前后匯入匯聚支付電子科技有限公司49995.76元和49937.58元購買云網幣,但是2019年4月19日22時我突然發現云網幣網址打不開,于是發現自己上當!匯聚支付違規為其收款,而且聯系客服不回復!情況如上所述”。


  通過網友投訴,金融觀察團發現,“云網幣”的吸金方式是通過“乾一私募李君澤”網絡授課,誘導購買云網幣。


  目前,在多個社交網站上,多名網友稱 “云網幣”官網已經打不開、 “云網幣”是“大騙子,涉案金額高達數億元,受騙人數和家庭上萬”、“李君澤”是詐騙團伙等等。


  針對云網幣事件的發展,金融觀察團將持續關注。


  也為違規期貨、外匯、彩票等交易提供接口?


  除了“云網幣”這類涉嫌違規的虛擬貨幣平臺,網友投訴還顯示,匯聚支付還卷入到其他非法交易當中,包括彩票、外匯、期貨等等。


  投訴人胡先生是違規彩票交易的投訴人。他表示,匯聚支付為“九州娛樂城,現名(bet9)城提供資金通道”。他被朋友引誘到“國家正規彩票”機構——九州娛樂平臺現在為BET9平臺充值入金,2018年合計充值500000元以上,后來發現并非正規購彩網站。通過與中國人民銀行和支付清算協會溝通得知,第三方支付業務應審核客戶的相關信息,第三方支付公司不得向證券、期貨、博彩等機構提供支付結算業務。要求第三方支付機構退回被扣款項。


  投訴人劉女士則是違規外匯交易的投訴人。她表示,2018年4月份在外匯110匯聊中認識一個深圳易快投跟單社區的業務員,在其誘導下在愛華開戶跟單、頻繁刷單,反向帶單。后發現愛華(官網 https://www.avatrade.com)沒有任何在國內代理外匯經紀人的資質。而資金分別流入匯聚支付電子科技有限公司、訊付消息科技有限公司、愛農驛站科技服務有限公司“來達到一個洗錢的目的”。


  投訴人葉女士則稱,“匯聚支付為非法期貨平臺對接支付接口,該平臺完全是黑平臺根本無法出金提現,并且投訴匯聚沒人出面解決問題”,”匯聚支付態度惡劣拒不告知。”


  除了為非法交易提供接口,聚投訴網站上還有大量關于匯聚支付惡意扣款、無故關停合作商家賬戶號等的投訴。


  而在今年1月份,匯聚支付剛剛接到央行罰單。據中國人民銀行廣州分行網站1月份公布的行政處罰信息顯示,廣州市匯聚支付電子科技有限公司違反支付結算管理規定。中國人民銀行廣州分行對其處以沒收違法所得179,695.78元,并處罰款530,000元,合計罰沒709,695.78元。


  支付機構為非法交易平臺提供接口屢禁不止


  從全行業來看,這兩年,多家第三方支付機構都曾因涉及為非法交易平臺提供網絡支付服務而被罰。


  去年5月,智付公司“為境外多家非法黃金、炒匯類互聯網交易平臺提供支付服務,通過虛構貨物貿易,辦理無真實貿易背景跨境外匯支付業務。同時,智付公司未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查,未能發現數家商戶私自將支付接口轉交給現貨交易等非法互聯網平臺使用,客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務。此外,智付公司還存在未嚴格落實商戶實名制、未持續識別特約商戶身份、違規為商戶提供T+0結算服務、違規設置商戶結算賬戶等違法違規行為。”,被央行罰沒4152萬元。


  去年8月,國付寶信息科技有限公司和聯動優勢電子商務有限公司未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查,客觀上為非法交易提供了網絡支付服務。國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按規定存放和使用客戶備付金等違法違規行為。聯動優勢公司還存在特約商戶資質審核不嚴、違反規定將境內外匯轉移境外等違法違規行為。


  央行表示,國付寶公司、聯動優勢公司均引起大量舉報投訴,社會影響惡劣。國付寶合計被罰沒4646萬元,聯動優勢被合并處罰2639萬元。


  目前,不少頭部機構都表示,未向也不會向任何形式為非法交易提供服務。在監管對第三方支付機構監管持續收緊的當下,匯聚支付或許會面臨更多挑戰。


  *聲明:金融觀察團登載此文出于傳遞更多信息之目的,內容僅供參考,不構成任何建議。投資者據此操作,風險自擔。



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